Les aides au financement pour la création ou la reprise d'entreprise.

Vous êtes créateur ou repreneur d'une entreprise? Vous vous demandez où trouver du financement ? Vous vous demandez s'il existe des allègements(fiscaux, sociaux) dont vous pourriez bénéficier ?

Capika Conseil vous propose un tour d'horizon des différentes aides (publiues ou privées) que vous pourriez obtenir pour lancer votre projet.

Les exonérations

L'ACCRE (Aide au chômeur créant ou reprenant une entreprise).

L'ACCRE permet aux demandeurs d'emploi et aux bénéficiaires du RSA (entre autres) de bénéficier d'une exonération de charges sociales pendant un an.

Pour en savoir un peu plus: https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F11677

Les allègements fiscaux

Ils sont de plusieurs ordres et sont conditionnés par l'entreprise en elle-même ou par sa zone d'implantation.

Sans être exhaustifs, on peut notamment citer :

- La réduction d'impôt sur le revenu pour souscription au capital d'une PME;

- L'exonération d'impôt pour la reprise d'entreprise en difficultés;

- L'exonération d'impôt pour la création ou la reprise d'entreprise au sein de certaines zones prioritaires ( ZRR, ZFU, ...);

- Les nombreux crédits d'impôts...

Les aides financières

Les aides régionales

Il en existe de très nombreuses et ces dernières varient en fonction du projet, du secteur d'activité ou encore du lieu d'implantation.

Rendez-vous sur le site : www.aides-entreprises.fr afin de voir auxquelles vous pourriez prétendre.

L'aide à la première embauche

Cette aide, toute récente, est accessible à toute entreprise qui embauche son premier salarié (CDI ou CDD de plus de 12 mois). Elle s'élève à 4 000 euros qui seront versés par tranche de 500 euros tous le 3 mois.

Les subventions

Là aussi, il en existe plusieurs sortes qui peuvent varier en fonction du repreneur ou de son secteur d'activité. On peut citer :

- Les nombreuses subventions sectorielles (secteur agricole, secteur de la presse, de la culture, les aides aux chauffeurs de taxi...);

- La subvention de l'AGEFIPH (Association de gestion du fonds pour l'insertion des personnes handicapées) pouvant aller jusqu'à 6 000 € mais nécessitant un apport minimum de 1 500 €;

- La Bourse FrenchTech. Subvention destiné à couvrir certaines dépenses nécessaires au lancement d'un projet innovant.

Les aides au financement

Le prêt d'honneur

Le prêt d'honneur est un prêt à taux 0 pouvant être accordé au repreneur ou au créateur (pas à l'entreprise) en cas de deniers insuffisants au financement des fonds propres ou des besoins en fonds de roulement nécessités par le début d'activité.

Pourront être prêtés entre 2 000 € et 50 000 € (voir plus en fonction de la zone d'implantation ou de l'innovation du projet) mais ce prêt est conditionné à un emprunt bancaire complémentaire.

Ce prêt vise à faire profiter l'entreprise d'un effet de levier financier en lui permettant d'emprunter.

Le dispositif NACRE (Nouvel accompagnement pour la création et la reprise d'entreprise)

Ce dispositif NACRE vise à accompagner certains créateurs ou repreneurs (demandeurs d'emploi, bénéficiaires du RSA, jeunes,...) grâce à une aide financière mais également par le biais d'un suivi et d'un appui pendant une durée comprise entre 1 et 5 ans.

L'aide financière prendra la forme d'un prêt à taux 0 pouvant aller de 1 000 à 10 000 €.

A noter que ce prêt sera accordé sans garantie et que le créateur/repreneur devra souscrire un emprunt bancaire supplémentaire (d'une durée et d'un montant supérieur au prêt NACRE).

Le CAPE (Contrat d'appui au projet d'entreprise)

Ce contrat permet un accompagnement des particuliers (non-salariés à temps plein) et des dirigeants associés uniques d'Eurl ou de Sasu lors de la création ou la reprise d'entreprise. Ce contrat leur est proposé par des sociétés ou des associations qui vont mettre à leur disposition des moyens financiers, matériels, techniques,...

Ce contrat, nécessairement écrit, est conclu pour un an maximum (renouvelable 2 fois) et nécessitera le suivi d'un programme de préparation à la gestion d'entreprise.

Le recours aux "business angels" ou aux organismes de "capital risque"

Le créateur/repreneur ayant besoin de financement peut également faire appel à des organismes de capital-risque ou à des "business angels" qui vont aider au financement et au développement de l'entreprise. Ces derniers vont prendre une participation au capital de la société (généralement minoritaire et pour une durée d'environ 5 ans) afin de lui permettre de réaliser les investissements nécessaires à son expansion puis sortiront une fois qu'ils auront réalisé le profit escompté.

Ces derniers peuvent investir de très grosses sommes si le projet est prometteur (et rémunérateur à moyen terme).

Les garanties

Ce qui fait généralement défaut pour obtenir un prêt, ce sont les garanties que demandent les banques.

Certains organismes de cautionnement mutuel et de garanties (BpiFrance, SIAGI, SOCAMA,...) peuvent vous apporter ces garanties nécessaires à l'obtention de votre prêt.

Concrètement, c'est l'organisme qu ise portera garant ou caution à votre place.

Les conseil de Capika Conseil

Cet article est surtout destiné à vous donner une vision globale de la quantité d'aides qui peuvent être octroyées aux créateurs et aux repreneurs d'entreprise.

Mais les aides ne feront pas tout, donc une fois le projet en tête, n'hésitez pas à :

- Penser au "crowdfunding";

- Participer aux ateliers création/reprise proposées par les chambres de commerce et d'industrie (CCI) ou encore aux salons spécialisés proposés par les régions;

- Participer aux concours pour la création d'entreprise;

- Rencontrer un expert-comptable;

- Penser au crédit vendeur dans l'hypothèse d'une reprise d'entreprise. Par ce mécanisme, le vendeur va en partie (50% du montant maximum) se substituer à l'acquéreur. Cela peut vous permettre de financer les stocks par exemple.

Source : blog Valoxy